TEMÁTICA GENERAL
Imagen del Asesor Oficial de Cuenta Bancario
Lenguaje Corporal y Gestual
Gestión de Operaciones y Gestión de Clientes
Contacto Personal y online. Habilidad para interrelacionarse
Negociación con distintos tipos de clientes. Cross-selling. Benchmarking.
Banca y Finanzas
Banco. Concepto y Funcionamiento. Oficiales y Privados. Mayoristas y Minoristas.
Soberanos y Subsoberanos.
BCRA. La Casa de la Moneda. CNV.Caja de Valores. SSN.
El Negocio Financiero. El Secreto Bancario. Excepciones.
Multiplicador Monetario. Cómo crean dinero los Bancos.
El Dinero. Encajes.
Terminología Financiera Usual.
El poder del cliente
Segmentación ABC1-C2-C3-D-E. Fidelización. Personalización.
Protección al Usuario de Servicios Financieros. Acreditación de Personería. Poderes.
Perfil del inversor
Individuos y Banca Corporativa.
Operatividad Bancaria
1. La Captación. Colocación
Transferencia Bancaria. Banca Electrónica. Débito Automático. Posnet. Cajeros Automáticos.
2. Apertura de Cuenta. Requisitos. Tipología. Importancia. Caja de Ahorro/Cuenta Corriente. Cuenta Comitente.
Tarjetas de Crédito-Débito: Ventajas y Desventajas
Compraventa de Divisas y Transferencia de Dinero. Alquiler de Cajas de Seguridad. Salas de Escritura. Transporte de Caudales.
3. Categorías de Contribuyentes: Régimen General y Simplificado.
Licitud de Fondos. Obligación de Información. AFIP. ARBA. AGIP. PROCELAC. UIF. Evasión. Elusión. Embargo.
TEMÁTICA ESPECIAL
Inversión y Ahorro
Diferenciación.
Mercado Financiero y Mercado de Capitales
Perfil del inversor II
Riesgo: factores que lo conforman. Grado de aversión al Riesgo.
Preferencia por la Liquidez. Solvencia.
Relación Rentabilidad - Riesgo - Liquidez.
Activos Libres de Riesgo.
Capital y Tasa. Relación entre El Tiempo, La Razón y el Interés.
Interés simple y compuesto. Interés Directo y sobre Saldo. Consolidación de Deuda. TNA. TEM. CFTNA
Instrumentos Financieros Bancarios
Definicion
Ventajas y Desventajas de las alternativas. Seguimiento.
Dolarizar y Pesificar.
Pirámide Ponzi .Caso Madoff
A. Depósito a Plazo Fijo
BCRA. Garantía de depósitos.
Liquidez. Seguridad. Plazo mínimo. Necesidad del Capital.
Tipos. Tradicional. Precancelable. Uva. Electrónico. Renovación. Distintas tasas.
Extravío del Certificado. Fallecimiento del titular. Solidaridad y Cuenta Indistinta. Conjunta. Cónyuge y Concubino. DH.
B. Fondos Comunes de Inversión. FCI.
Definición. Profesionalidad.
Moneymarket.
Renta Fija Dólar/Pesos. Variable. Mixta.
Cuotaparte. Rescate. Acreditación.
C. Títulos
Agente de Bolsa. MERVAL. MAE. Caja de Valores.
Bonos - Acciones.
Deuda Pública y Privada. Contexto Político Económico.
Tipos. Bonos y Letras. Boncer. Lecaps. Leliq. Lecer
Licitación. En dólares. En pesos Ajustables. CER. BADLAR. Garantizados.
Emisores. Láminas. Soberanos y Subsoberanos. Spread y puntos básicos. Riesgo País. Garantías.
Rentabilidad. Liquidez. Seguridad. Flujo de Fondos.
T.I.R. Duration. Amortización. Cupones. Cupón Cero. Paridad. Valor Técnico. Valor Residual. Fecha de Corte.
Stop Loss
ADR. Cedears.
Dividendos.
Lanzamiento Cubierto
D. Fideicomiso Financiero e Inmobiliario
Función. Tipos. Terminación
E. Compraventa de Divisas y Transferencia de Dinero.
Dólar. Blue y Oficial. Atraso Cambiario y Efectos. Dolarización de Porfolio. Dólar MEP. ¿Por qué dos valores? Spread. Mercado de Divisas. FOREX. Cobertura Cambiaria. ROFEX.
F. Seguros Bancarios
Vida con capitalización
Terminología del Seguro.